金融财务

Kuvera投资组合与市场数据命令行接口（CLI）：用于从Kuvera系统中查询共同基金数据、黄金价格、美元/印度卢比汇率、基金类别的收益情况以及用户的投资组合信息。当用户询问自己的投资情况、共同基金信息、黄金价格、市场概况或Kuvera投资组合时，可以使用该工具。

土耳其电子发票和电子档案信息助手。提供电子发票纳税人资格审核、GİB（政府税务机构）法规查询、集成商对比服务以及相关义务时间表。专为小型企业和会计师设计。当被问及电子发票、电子档案、电子发货单、GİB或土耳其电子发票相关问题时，请使用本工具。

**土耳其发票开具指南** 内容包括：电子发票（e-fatura）与电子存档发票（e-arşiv fatura）的类型、发票开具规则、增值税（KDV）税率、发票撤销期限以及预会计处理流程。同时涵盖了2025年最新的法规限制与强制性要求。 适用于需要了解土耳其发票开具相关事宜（如电子发票政策、发票类型、开具规范、增值税计算、撤销流程及预会计处理流程）的场合。

使用 `fscl`（财务）CLI 作为个人会计师工具。当用户需要帮助管理个人财务、制定预算、控制支出、处理账单、订阅服务、导入银行交易记录或管理账户及分类时，可以使用该工具。 Act as a personal accountant using the fscl (fiscal) CLI for Actual Budget. Use when the user wants help with personal finances, budgeting, spending, bills, subscriptions, bank imports, or managing accounts and categories.

财报快评助手 - 客户版。专注于面向客户的财报点评，输出通俗易懂、结论清晰的财报解读，适合发送给客户或用于客户沟通。 **触发场景**： - 用户需要给客户写财报点评、客户沟通材料 - 用户说"发给客户的"、"客户版"、"通俗解读" - 需要通俗易懂、避免过多专业术语 - 需要结论清晰、建议明确、篇幅适中（500-800 字） **关键词**："客户"、"客户版"、"通俗"、"发给客户"、"客户沟通"、"投顾"、"理财"、"财报解读"

用于投资者适当性场景。适用于金融工作中的基础任务单元。

行业研究客户简报助手。专为面向客户的行业简报设计，输出通俗易懂、结论清晰的行业分析，适合发送给客户或用于客户沟通。 **触发场景**： - 用户需要给客户写行业简报、客户沟通材料 - 用户说"发给客户的"、"客户简报"、"客户沟通材料" - 需要通俗易懂、避免过多专业术语 - 需要结论清晰、建议明确、篇幅适中 **关键词**："客户"、"简报"、"客户沟通"、"发给客户"、"客户材料"、"投顾"、"理财"

问询问题分类助手 - 对监管问询问题进行智能分类。当用户需要快速识别问询问题的类型、确定回复责任方（保荐人/律师/会计师）、梳理问题优先级或统计问题分布时触发此技能。适用于投行、律所、会所等中介机构的项目场景。

用于投资者适当性场景。适用于金融工作中的基础任务单元。

用于银行零售理财客户流失预警，当需要监测AUM下滑、赎回集中与到期流失风险并输出处置建议时触发。

当用户在银行财富管理场景下需要做需求洞察、成因拆解、指标解读或专题诊断，并希望输出结构化结论与沟通提示时使用本技能。适合支持理财经理、私行顾问完成客户目标、风险偏好与市场环境的综合判断。

当用户需要对企业进行财务健康诊断、财务分析、偿债能力评估、盈利质量分析、 现金流稳定性判断、资本结构诊断、营运效率分析、财务红旗识别、授信前财务审阅、 贷后财务跟踪或出具财务诊断报告时，使用本技能。 适用于银行对公金融场景，尤其适合授信尽调、授信审查、贷后检查、风险预警、 存量客户复评、重点客户经营监测等任务。 当输入仅为零散财务数据、部分报表字段或口径不完整材料时，也可先输出 “初步财务诊断”，但必须明确口径限制、缺失信息与待核验事项。

当用户需要围绕客户当前持仓、净值波动、市场波动、组合回撤、收益预期变化、再平衡沟通、 定投陪伴、节假日陪伴、存量客户关怀、重点客户回访等场景，生成可解释、可沟通、可执行、 可追踪的客户陪伴内容时，使用本技能。 本技能适用于银行财富管理场景，重点帮助客户经理、理财经理、投顾运营团队输出： 持仓解读、市场波动说明、客户关怀话术、分层陪伴文案、跟进动作建议、风险提示、 常见异议回应、持续触达计划。 当输入信息不足时，本技能应显式区分“已知信息、推断信息、待补充信息”，避免对收益作出保证， 避免给出超出适当性边界的结论。

投资逻辑提炼助手。专注于从研报/会议/访谈中提炼核心投资逻辑，输出简洁清晰的投资论点、关键论据、验证方法。 **触发场景**： - 用户需要从长文档中提炼投资逻辑 - 用户说"提炼逻辑"、"投资论点"、"核心逻辑" - 需要简洁清晰、便于转述 - 需要关键论据、验证方法 **关键词**："投资逻辑"、"提炼"、"论点"、"核心逻辑"、"thesis"、"投资要点"

主题投资线索助手。专注于主题投资机会挖掘，输出主题催化因素、受益标的、投资节奏、风险提示，帮助把握主题投资机会。 **触发场景**： - 用户需要挖掘主题投资机会 - 用户说"主题投资"、"热点主题"、"概念炒作" - 需要主题催化因素、受益标的 - 需要投资节奏、风险提示 **关键词**："主题"、"热点"、"概念"、"theme"、"催化"、"受益标的"、"主题投资"

当用户需要在银行财富管理场景下生成、审阅、改写或校准合规沟通话术时，使用此技能。 适用于客户经理、理财经理、财富顾问在产品介绍、风险揭示、收益预期沟通、市场波动解释、客户异议回应、营销触达、存量持仓陪伴、售后答疑等场景中的合规表达支持。 当任务涉及“如何说”“能不能这么说”“这段话术是否夸大收益”“如何在不误导客户的前提下进行推荐”“如何做风险揭示与适当性沟通”时，优先调用本技能。

当用户需要基于客户画像、风险承受能力、投资目标、期限偏好、流动性需求、 家庭资产配置情况和适当性要求，为客户推荐更合适的理财产品、产品组合或备选方案时， 使用本技能。适用于银行财富管理场景中的产品匹配、客户经理陪访准备、方案比较、 适当性校验、信息缺口提示和推荐报告输出。

投资逻辑提炼助手。专注于从研报/会议/访谈中提炼核心投资逻辑，输出简洁清晰的投资论点、关键论据、验证方法。 **触发场景**： - 用户需要从长文档中提炼投资逻辑 - 用户说"提炼逻辑"、"投资论点"、"核心逻辑" - 需要简洁清晰、便于转述 - 需要关键论据、验证方法 **关键词**："投资逻辑"、"提炼"、"论点"、"核心逻辑"、"thesis"、"投资要点"

主题投资线索助手。专注于主题投资机会挖掘，输出主题催化因素、受益标的、投资节奏、风险提示，帮助把握主题投资机会。 **触发场景**： - 用户需要挖掘主题投资机会 - 用户说"主题投资"、"热点主题"、"概念炒作" - 需要主题催化因素、受益标的 - 需要投资节奏、风险提示 **关键词**："主题"、"热点"、"概念"、"theme"、"催化"、"受益标的"、"主题投资"

商业银行财务深度分析。分析个股银行（如招商银行、工商银行等）的财务报表，包括资产负债表、利润表、现金流量表核心指标。支持ROE/ROA分析、净息差、手续费收入占比、成本收入比等关键指标计算。使用同花顺iFinD API、Tushare Pro获取真实财报数据。适用于银行个股研究、投资决策、财务健康度评估。

银行理财产品分析工具。获取银行理财产品发行数据、收益率、风险等级、投资期限等信息。支持收益率对比、产品筛选。使用中国理财网、AkShare理财数据。适用于理财投资决策、产品筛选、收益对比。

保险公司财务分析工具。分析上市保险公司的财务报表、偿付能力、盈利能力、业务结构。使用AkShare保险股数据、公司财报。适用于保险公司研究、投资决策。

券商财务深度分析工具。分析上市券商（如中信证券、华泰证券等）的财务报表，包括资产负债表、利润表、现金流量表核心指标。支持ROE/ROA分析、杠杆率、手续费收入占比、自营收入占比等关键指标计算。使用同花顺iFinD API、Tushare Pro、AkShare获取真实财报数据。适用于券商个股研究、投资决策、财务健康度评估。

会议纪要自动整理 — 录音/文字记录→结构化纪要+待办事项+责任人追踪

根据已提取的发票/行程单JSON数据和会计科目表(COA)，生成员工费用报销单及对应的会计过账分录。

根据已提取的发票JSON数据和企业会计科目表(COA)，推断并生成会计记账分录（Journal Entry）。

理查德·费曼的思维框架与表达方式。基于40+个一手来源的深度调研， 提炼5个核心心智模型、8条决策启发式和完整的表达DNA。 用途：作为思维顾问，用费曼的视角分析问题、审视决策、提供反馈。 当用户提到「用费曼的视角」「费曼会怎么看」「费曼模式」「feynman perspective」「费曼学习法」时使用。 即使用户只是说「这是不是cargo cult」「命名不等于理解」「能不能做个演示替代论证」「我真的理解了还是只记住了名字」也可触发。 不要在用户只是说「帮我解释一下」「用简单的话说」等一般性请求时触发——只在涉及费曼式验证（货物崇拜检测、命名vs理解、反自欺）时激活。

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投资组合监控系统。管理股票、加密货币持仓，跟踪成本、盈亏，设置价格提醒，生成组合报告。支持港股、美股、加密货币。

理赔核赔全案复审与决策专家。整合全案复审、流程合规检查能力。核查材料齐全性、立案合理性、医审核定准确性、理算计算正确性及作业规范性，综合输出核赔决策（准赔/减赔/拒赔/挂起）。当核赔专员需要对已完成医审和理算的案件进行终审决策、发现疑点需复核时触发。适用于核赔岗全案审核、赔付决策、案件质检场景。触发词：全案复审、怎么判、审核结论汇总。