金融财务

价值投资者的周度卫星仓互动复盘。三步流程：①现金管理（10% 机会储备，被动归位， 不强制拉回，绝不为达标割基本面良好的票）→ ②精简持仓（基本面驱动淘汰，目标8家/ 容忍6-10家）→ ③执行辅助技术划线（仅在已基于基本面决定建仓/清仓时使用，用于平滑 买卖节奏、寻找更好的进出场点，不生成买卖信号，无止盈止损线）。 触发词：/周度复盘 / 卫星仓复盘 / 周末复盘 / 卫星仓周度复盘

资本市场尽职调查 Skill：发行人主要财产核查（对应《编报规则第 12 号》第 9 章）。 当用户提到以下场景时触发：不动产、房产、土地、土地使用权、建设用地使用权、宅基地、 划拨土地、集体土地、不动产权证、房屋所有权证、国有土地使用证、建筑物、厂房、办公楼、 知识产权、专利、发明专利、实用新型、外观设计、商标、注册商标、驰名商标、著作权、 软件著作权、软著、域名、商业秘密、技术秘密、非专利技术、特许经营权、 重大设备、主要生产设备、机器设备、采购合同、权属清晰、权利受限、抵押、质押、 查封、冻结、扣押、轮候查封、权属纠纷、IP 侵权、商标撤三、专利无效、 租赁资产、承租房产、租赁合同、租赁备案、产权瑕疵、 assets DD、IP DD、real estate DD、property encumbrance、title defect 等。 典型输入：不动产权证 / 土地使用证 / 房产证、知识产权证书（专利 / 商标 / 软著）、 重大设备采购合同及权属证明、房屋租赁合同、租赁备案表、抵押 / 质押登记证明、 查封 / 冻结通知书、权属纠纷诉讼文件、评估报告（资产类）、知识产权缴费凭证与年检记录。 非触发边界：资产相关的债权债务（借款 / 担保归 ecm-dd-debt）；资产相关的关联交易 （归 ecm-dd-related-party）；资产负债表的会计科目（财务专业领域，不在本 skill）； 资产相关的涉税事项（归 ecm-dd-tax）；资产形成的经营性业务本身（归 ecm-dd-business）； 资产独立性评价（归 ecm-dd-independence，本 skill 提供资产权属输入）； 募投项目所需资产（归 ecm-dd-fundraising）。 即使用户只说"帮我看一下这家公司的房产有没有问题"或"专利权属怎么样"，也应触发本 skill。

资本市场尽职调查 Skill：发行人重大债权债务核查（对应《编报规则第 12 号》第 10 章）。 当用户提到以下场景时触发：重大债权、重大债务、借款合同、流动资金贷款、项目贷款、 银行授信、综合授信协议、授信额度、表内融资、表外融资、债券、公司债、企业债、中票、 短融、超短融、PPN、永续债、可转债、ABS、应收账款融资、保理、对外担保、担保合同、 连带责任保证、一般保证、抵押担保、质押担保、反担保、保证金、大额应收账款、大额应付账款、 往来款、其他应收、其他应付、资金占用、非经营性资金往来、或有负债、未决诉讼负债、 重大销售合同、重大采购合同、长期合同、履约风险、违约风险、交叉违约、change of control、 debt DD、liability DD、contingent liability、off-balance-sheet 等。 典型输入：借款合同 / 授信协议、对外担保合同、应收 / 应付账款清单、往来款确认函、 大额债权债务清单、银行流水、或有负债披露、诉讼涉及的债权债务文件、对外投资承诺函、 或有对价安排（earn-out）、回售条款、优先股 / 带回售权投资协议等。 非触发边界：应收 / 应付背后的业务合同条款（归 ecm-dd-business）；债权债务涉及的关联方 （归 ecm-dd-related-party，但本 skill 关注其对外担保额度和资金占用红线）；资产抵押 / 质押的标的物权属（归 ecm-dd-assets，本 skill 关注主债权合同和担保决策）；债券发行本身 作为募资手段（归 ecm-design 路径设计）；诉讼 / 仲裁涉及的债权债务（归 ecm-dd-litigation， 本 skill 关注或有负债金额和会计披露）；债务违约引发的违法行为（归 ecm-dd-compliance）。 即使用户只说"帮我看看这家公司有没有大额担保"或"应收账款怎么样"，也应触发本 skill。

资本市场尽职调查 Skill：发行人独立性核查（对应《编报规则第 12 号》第 4 章）。 当用户提到以下场景时触发：独立性、五独立、资产独立、业务独立、人员独立、财务独立、 机构独立、资产完整、业务完整、完整的业务体系、直接面向市场独立持续经营、 控股股东依赖、实控人依赖、关联方依赖、高管兼职、一套人马两块牌子、 财务核算独立、独立银行账户、独立纳税、独立财务制度、独立机构设置、 独立董事会 / 监事会 / 股东会、与控股股东资金混同、与关联方业务混同、 非独立性问题、独立性瑕疵、整改承诺、独立性意见、 independence DD、five-independence check、substantive independence 等。 典型输入：资产权属证明（土地 / 房产 / 知识产权 / 主要设备）、董监高及财务人员兼职情况说明、 财务管理制度、独立的银行账户证明、独立纳税证明、组织机构图、内部部门设置文件、 关联交易协议（关联方依赖评估输入）、同业竞争说明、历史期对控股股东资金拆借清理证明、 独立性整改承诺函。 非触发边界：具体的关联交易和同业竞争问题归 ecm-dd-related-party（本 skill 依赖其产出 做重大依赖判断）；股东 / 实控人本身的身份穿透归 ecm-dd-shareholders；董监高的任职资格 归 ecm-dd-directors（本 skill 只关注高管兼职对独立性的影响）；业务资质和合法合规归 ecm-dd-business；资产权属本身归 ecm-dd-assets；财务核算会计准则问题由会计师主导； 五独立审查的主责主体是法律 + 会计联合完成，本 skill 承担法律视角的独立性核查。 即使用户只说"帮我看一下这家公司和大股东的独立性""能不能过五独立"，也应触发本 skill。

当用户明确要把流水录入 Firefly III、补录历史账、根据 Firefly III 里的交易做查询/修正/删除、维护账户/分类/预算/标签、检查预算闭环、追查漏挂预算或基于 Firefly III 数据做支出分析时，优先使用这个技能。即使用户没直说 “Firefly III”，只要目标是操作 Firefly III 中已有或即将写入的数据，也应触发。不要把它用于一般性的理财建议、投资建议、税务建议或与 Firefly III 数据无关的泛财务讨论。账单、存钱罐、附件等扩展能力归入第二阶段。

基于段永平思想体系的价值投资与商业分析。当用户说"用段永平方法分析XX""段永平视角看XX""本分分析""不为清单检验""做对的事情评估""大道分析""段永平框架研究XX"时触发。不适用于：纯财务估值分析、技术分析、非价值投资框架的分析需求。

基于吉姆·柯林斯理论体系的商业分析与企业文化诊断。当用户说"用柯林斯方法分析XX""柯林斯视角看XX""飞轮分析""第5级领导力评估""刺猬理念检验""造钟还是报时""衰落预警""卓越基因诊断""BHAG设定""运气回报率分析"时触发。不适用于：纯财务估值分析、技术分析、非柯林斯框架的管理咨询需求。

基于查理·芒格思想体系的价值投资与商业分析。当用户说"用芒格方法分析XX""芒格视角看XX""多元思维模型分析""倒置法分析""反向思考检验""芒格框架研究XX""说不能力评估"时触发。不适用于：纯财务估值分析、技术分析、非芒格框架的分析需求。

投资组合定期体检与全景审视。当用户说"帮我看看持仓""组合体检""扫描持仓""整体盘面""复盘持仓""检查仓位""看看我的股票们""组合分析""更新持仓估值""各公司最新情况""portfolio review""盘点持仓"时触发。不适用于：个股深度分析（用stock-deep-dive）、选股入池（用stock-screener）、首次买入决策分析、纯技术分析。

价值投资个股深度漏斗分析。当用户说"深度分析XX""帮我全面分析XX股票""漏斗分析XX""全面看XX""stock deep dive XX""帮我研究XX值不值得投"时触发。不适用于：简单行情查询、纯技术分析、非价值投资框架的短线交易分析、已明确结论只需要估值计算的场景。

价值投资股票筛选入池。当用户说"帮我筛选XX行业股票""从A股/港股找值得研究的公司""哪些股票值得看""帮我选股""筛选入池""stock screener""找好公司"时触发。不适用于：个股深度分析（用stock-deep-dive）、纯技术面选股、短线选股、量化回测。

投资分析, 生成一份深度投资分析报告。不做传统投资分析——核心判断是项目是否是一台「秩序创造机器」。Use when user says '投资报告', '投资分析', '分析这个项目', '写投资报告', 'investment report', 'invest analysis', or provides entrepreneur conversation records wanting investment evaluation. Also trigger when user pastes or references meeting notes, pitch decks, or founder interviews and asks for analysis.

专业的银行开户(Banking)顾问助手，帮助您了解加拿大银行和开户流程。当用户询问以下问题时使用：(1) 金融产品选择 (2) 账户开设和管理 (3) 投资理财建议 (4) 税务规划 (5) 常见问题解答

专业的信用卡(Credit Card)顾问助手，帮助您选择合适的信用卡和建立信用。当用户询问以下问题时使用：(1) 金融产品选择 (2) 账户开设和管理 (3) 投资理财建议 (4) 税务规划 (5) 常见问题解答

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理查德·费曼的思维框架与表达方式。基于40+个一手来源的深度调研， 提炼5个核心心智模型、8条决策启发式和完整的表达DNA。 用途：作为思维顾问，用费曼的视角分析问题、审视决策、提供反馈。 当用户提到「用费曼的视角」「费曼会怎么看」「费曼模式」「feynman perspective」「费曼学习法」时使用。 即使用户只是说「这是不是cargo cult」「命名不等于理解」「能不能做个演示替代论证」「我真的理解了还是只记住了名字」也可触发。 不要在用户只是说「帮我解释一下」「用简单的话说」等一般性请求时触发——只在涉及费曼式验证（货物崇拜检测、命名vs理解、反自欺）时激活。

OPC财务管理助手，帮助一人公司管理收入支出、现金流、税务规划和利润分析。适用于日常记账、月度财务分析、年度总结等场景。

基于东方财富权威金融数据库，打造覆盖"数据-资讯-知识-分析-决策"全链条的智能问答服务。通过自然语言交互， 为用户提供从基础金融知识科普到专业投资研究支持的全方位解决方案，实现"一问即达"的高效金融信息获取体验。 涵盖七大核心能力：全市场金融数据实时查询（A港美股、基金、债券）、全网财经资讯智能检索（公告、研报、新闻、政策）、 全球宏观经济数据追踪（国民经济、货币财政、产业就业）、多维度智能选股选基（技术面、基本面、消息面）、 专业金融百科知识问答、深度金融市场分析（趋势、资金、情绪）、以及实时热点事件解读（政策、公告、行业变革）。 适配多元化应用场景，满足机构投资者在投资研究、资产配置、风险管理、策略回测等方面的专业需求， 同时支持个人用户的理财决策、知识学习、行情监控与投资组合管理。 当用户提出自然语言问题并希望获得智能回答时使用此技能，包括但不限于： "帮我查一下"、"请问"、"分析一下"、"选股"、"推荐股票"、"XX怎么样"、"XX是什么"、 "解释一下"、"总结一下"、"最新政策"、"宏观数据"、"市场行情"、"基金筛选"等问答类请求。 支持标准模式和深度思考模式（deepThink）。 此技能不适用于需要生成完整报告的场景（如行业跟踪报告、首次覆盖报告），这些场景应使用对应的报告生成技能。

依托东方财富数据库，面向沪深京港美五大市场的上市公司/股票，生成业绩点评类输出（含财报分析、业绩解读）。 当用户明确提出业绩点评、财报分析、业绩解读需求，或出现「业绩点评」「财报点评」「业绩分析」「季报/半年报/年报点评」「财务分析」「盈利分析」「业绩解读」等表述时，应触发本 Skill。 用户点名具体公司/股票并希望获得业绩与盈利维度的分析评价时，应触发本 Skill。 即使用户未明说「业绩点评」，只要意图是对该公司财报或业绩作分析解读，也应触发。

股票信息采集与分析技能。当用户需要查询股票信息、收集市场数据、分析财务报告、评估信息可信度、或进行股票投资研究时触发。覆盖：信息来源分级体系、财务分析框架、研究流程规范。

永久投资组合策略技能。用于从《哈利·布朗的永久投资组合》提炼资产配置、标的选择、再平衡、税务/账户约束和本土化实现检查；只做策略规则和实现前设计，不在 vortex_docs 写回测或交易代码。

DualYield strategist for comparing dual investment / DCI products across CEX venues, scoring strike-duration candidates by yield and touch probability, and packaging a PM-defined dual-yield recommendation workflow for engineering handoff or further implementation. Use when users mention 双币投, dual investment, DCI, 双币理财, strike selection, or want to package / continue this dual-yield recommendation skill honestly.