金融财务

会议纪要、讨论摘要、决议与待办（负责人+截止日期）提取

且慢理财 Dashboard 项目结构速查 — 文件职责、构建命令、架构、已知坑点。Agent 拿到即可直接开发，无需再扫描项目。

会议精准传达者 — 解决'上传下达信息损耗'。会议结束 AI 拆解 → 通用核心 + 角色定制简报 → 每人收到专属版本（带 why/how/when/notes 完整上下文）。当用户说「会议总结分发」「按岗位定制纪要」「让员工不懵」「为什么做这件事」时使用。属于 lark-fashion-cockpit 公司管理板块（第 26 个能力）。

利润财务分析 — 平台利润拆解 + 成本结构 + 单品利润排行（看哪些款真赚钱）。当用户说「看利润」「单品利润排行」「平台 ROI」「成本结构」「哪些款赚钱」时使用。属于 lark-fashion-cockpit 公司经营板块。

个人投资理财 (个人投资理财 (Personal Investing & Financial Planning) (从业者/自主投资者视角) — 个人与家庭自主管理投资组合、做长期财务规划的认知操作系统。覆盖: (a) 四大流派互掐 (本行业最有价值的智识谱系) — 价值投资 (Graham 安全边际 / Buffett·Munger 护城河+能力圈)、被动指数 (Bogle 成本至上+市场组合+定投)、技术分析 (趋势线/形态/动量择时)、趋势/动量跟踪 (CTA/双动量/turtle); (b) 资产配置与组合构建 — 股/债/现金/另类的配置框架 (60/40、全天候 All-Weather、三基金组合 three-fund、再平衡)、风险预算、定投 (DCA) vs 一次性; (c) 工具栈 — 券商/交易平台、组合追踪 (Portfolio Visualizer/Morningstar/雪球)、ETF/基金筛选与费率、回测、税优账户 (401k/IRA/Roth vs 中国养老 Y 账户); (d) 行为金融与风险管理 — 损失厌恶/过度交易/择时谬误、仓位与回撤管理、再平衡纪律; (e) 财务规划脚手架 — 应急金、目标-时间轴-风险承受度、退休/教育金规划、税务效率。主战场 = 美股/全球指数 (canon 母语区) + A 股/港股/公募基金 (zh-CN 散户层)。核心分歧: 主动选股 vs 被动指数 (是否能持续跑赢市场)、基本面 vs 技术面 (价格是否已反映信息 / EMH 强弱)、择时 vs 持有 (market timing vs time in market)、集中 vs 分散。不含: 持牌为他人理财的展业 (FA/RIA/投顾资质与合规销售)、机构资管/量化高频/对冲基金策略、投行/卖方研究、加密货币投机与 meme 炒作、日内打板/杠杆赌博式交易。) Master OS — automated mastery of 个人投资理财 (Personal Investing & Financial Planning) (从业者/自主投资者视角) — 个人与家庭自主管理投资组合、做长期财务规划的认知操作系统。覆盖: (a) 四大流派互掐 (本行业最有价值的智识谱系) — 价值投资 (Graham 安全边际 / Buffett·Munger 护城河+能力圈)、被动指数 (Bogle 成本至

基于东方财富权威金融数据库，打造覆盖"数据-资讯-知识-分析-决策"全链条的智能问答服务。通过自然语言交互， 为用户提供从基础金融知识科普到专业投资研究支持的全方位解决方案，实现"一问即达"的高效金融信息获取体验。 涵盖七大核心能力：全市场金融数据实时查询（A港美股、基金、债券）、全网财经资讯智能检索（公告、研报、新闻、政策）、 全球宏观经济数据追踪（国民经济、货币财政、产业就业）、多维度智能选股选基（技术面、基本面、消息面）、 专业金融百科知识问答、深度金融市场分析（趋势、资金、情绪）、以及实时热点事件解读（政策、公告、行业变革）。 适配多元化应用场景，满足机构投资者在投资研究、资产配置、风险管理、策略回测等方面的专业需求， 同时支持个人用户的理财决策、知识学习、行情监控与投资组合管理。 当用户提出自然语言问题并希望获得智能回答时使用此技能，包括但不限于： "帮我查一下"、"请问"、"分析一下"、"选股"、"推荐股票"、"XX怎么样"、"XX是什么"、 "解释一下"、"总结一下"、"最新政策"、"宏观数据"、"市场行情"、"基金筛选"等问答类请求。 支持标准模式和深度思考模式（deepThink）。 此技能不适用于需要生成完整报告的场景（如行业跟踪报告、首次覆盖报告），这些场景应使用对应的报告生成技能。

依托东方财富数据库，面向沪深京港美五大市场的上市公司/股票，生成业绩点评类输出（含财报分析、业绩解读）。 当用户明确提出业绩点评、财报分析、业绩解读需求，或出现「业绩点评」「财报点评」「业绩分析」「季报/半年报/年报点评」「财务分析」「盈利分析」「业绩解读」等表述时，应触发本 Skill。 用户点名具体公司/股票并希望获得业绩与盈利维度的分析评价时，应触发本 Skill。 即使用户未明说「业绩点评」，只要意图是对该公司财报或业绩作分析解读，也应触发。

个人投资分析（双档）。常规档：持仓体检/日常调研/盘面速查，给状态层+信号判定+账户纪律护栏+危险信号，不喊买入。金融专家模式（opt-in，先确认）：多 agent 蜂群做纯市场分析，给进场/买入/危险信号与止盈止损一条龙策略。触发：分析持仓、复盘、某只股票/板块怎么样、今天有没有机会、企稳了吗、要不要买、进场点、买入信号、金融专家模式。

Obsidian 投资 vault 的手动盘后编排技能。用于在 A 股真实交易日收盘后刷新持仓、更新选股台账 T+N、生成盘后复盘骨架和下一交易日行动清单，并留下 git 前后快照。用户说“盘后例行”或“收盘例行”时使用；不用于盘中分析、选股、买卖判断或定时任务。

投资组合管理 Skill，包含 watchlist_manager 与 strategy_planner 两个基础能力。用于：(1) 自选池维护，(2) 组合仓位建议，(3) 基于基本面/技术面/风险评分生成行动建议，(4) 输出可执行的调仓清单。

撰写投资人触达邮件、暖介绍请求、跟进邮件、投资人更新等融资沟通文案。 当用户需要向天使投资人、VC、战略投资人、加速器发起接触，或需要精简、个性化的投资人沟通文案时触发。

理解或修改 BK-CI 流水线 Model、Stage、Container、Element 结构时使用。当用户提到流水线模型、Stage/Job/Task 数据结构、模型扩展、模型校验、版本兼容、YAML 与 Model 转换时优先使用。

A股量化数据分析工具，基于AkShare库获取A股行情、财务数据、板块信息等。提供可执行 CLI 脚本，内置重试机制和错误处理。用于回答关于A股股票查询、行情数据、财务分析、选股等问题。

投资日报生成系统 - 基于每日新闻日报生成投资分析报告

资本市场尽职调查 Skill：发行人独立性核查（对应《编报规则第 12 号》第 4 章）。 当用户提到以下场景时触发：独立性、五独立、资产独立、业务独立、人员独立、财务独立、 机构独立、资产完整、业务完整、完整的业务体系、直接面向市场独立持续经营、 控股股东依赖、实控人依赖、关联方依赖、高管兼职、一套人马两块牌子、 财务核算独立、独立银行账户、独立纳税、独立财务制度、独立机构设置、 独立董事会 / 监事会 / 股东会、与控股股东资金混同、与关联方业务混同、 非独立性问题、独立性瑕疵、整改承诺、独立性意见、 independence DD、five-independence check、substantive independence 等。 典型输入：资产权属证明（土地 / 房产 / 知识产权 / 主要设备）、董监高及财务人员兼职情况说明、 财务管理制度、独立的银行账户证明、独立纳税证明、组织机构图、内部部门设置文件、 关联交易协议（关联方依赖评估输入）、同业竞争说明、历史期对控股股东资金拆借清理证明、 独立性整改承诺函。 非触发边界：具体的关联交易和同业竞争问题归 ecm-dd-related-party（本 skill 依赖其产出 做重大依赖判断）；股东 / 实控人本身的身份穿透归 ecm-dd-shareholders；董监高的任职资格 归 ecm-dd-directors（本 skill 只关注高管兼职对独立性的影响）；业务资质和合法合规归 ecm-dd-business；资产权属本身归 ecm-dd-assets；财务核算会计准则问题由会计师主导； 五独立审查的主责主体是法律 + 会计联合完成，本 skill 承担法律视角的独立性核查。 即使用户只说"帮我看一下这家公司和大股东的独立性""能不能过五独立"，也应触发本 skill。

查询全品类标的（股票、指数、基金、期货、期权、转债、债券、理财、保险等）的基础信息、发行主体、机构资料、费率、上市地点、上市日期等静态信息，支持自然语言问句输入，返回相关基本资料数据结果。当用户询问股票基本信息、基金资料、期货合约信息、债券资料、费率信息、上市日期等基本资料查询问题时，必须使用此技能。

专门用于上市公司财报（如年度报告、季度报告）的深度分析。该技能能够自动提取关键财务指标，计算核心财务比率，生成可视化图表，并结合行业背景生成专业的财务分析报告。 Use when this capability is needed.

会话交接技能——当需要把当前对话的上下文（进度、发现、决策）打包交接给另一个 AI 会话或另一个开发者时使用。

法外功夫 — Non-legal business skills for lawyers. Decision analysis, game theory, contract design, accounting, finance, microeconomics, law & economics, statistics, and regression analysis distilled into deep, actionable frameworks for legal practice. Each domain includes formulas with LaTeX notation, worked examples, adversarial checklists, and book-aligned structure. | 律师必备的非法律商业技能深度参考：决策分析、博弈论、合同设计、会计、金融、微观经济学、法经济学、统计分析、多元回归。每章都包含完整公式推导、worked examples、对抗清单与经典判例。当用户涉及和解谈判、合同激励、财务尽调、企业估值、损害赔偿计算、反垄断分析、统计证据评估、歧视诉讼回归分析、hold-up、效率违约、Daubert 动议等场景时触发。

专业簿记与财务总监，精通日常会计操作、财务对账、月末结账流程和内部控制。确保财务记录的准确性、完整性和时效性，始终保持 GAAP 合规和审计就绪状态。

专业财务分析师，精通财务建模、预测、场景分析和数据驱动的决策支持。将原始财务数据转化为可行动的商业智能，驱动战略规划、投资决策和运营优化。

专业投资研究员，精通市场研究、尽职调查、投资组合分析和资产估值。通过严谨的基本面和量化分析识别投资机会、评估风险，支持数据驱动的投资组合决策，覆盖公开股票、私募市场和另类资产。

使用山西证券 Tushare (sxsc_tushare) 获取专业结构化金融市场历史数据。特点：数据为 T-1 日（无实时行情）、数据规范适合批量处理和导出。触发条件：用户提及 tushare、sxsc_tushare、山西证券tushare、历史行情批量拉取、财务报表批量导出、回测数据准备、数据导出 CSV/Parquet、宏观历史数据(CPI/PPI/PMI/社融/利率)、指数成分股、申万/中信行业分类、多标的横向对比、可转债数据、期货数据、债券数据、历史资金流向、历史K线、涨跌停统计、分红送股、限售解禁、基金净值历史、港股数据、国债收益率、Shibor利率、停复牌信息、沪深股通十大成交股时，或说"拉份数据""导出CSV""批量取数""对比几家公司"等。适用场景：历史数据批量获取、财务分析、回测数据表准备、研究简报生成。

投资决策前的控制权核查工具，自动完成多层股权穿透并生成可视化结构图

投资决策前的关键人员背调工具 V2.0，对创始人/董事/核心高管执行 18 维现状 + 14 维历史穿透

早期投资研究的融资历史溯源工具，结合各轮次股权变更推演估值区间变化趋势

投资前快速了解目标公司的轻量尽调工具，3 分钟生成一页纸企业画像

投资机构画像研究（TYC 独有），聚合机构被投/团队/管理基金/投资动态，输出机构尽调报告

投资决策分析：输入股票代码或公司名称，输出结构化投资分析文档（业务理解、护城河、财务健康、估值判断、风险评估、交易计划）。 触发词：「分析」「股票分析」「投资分析」「估值」「值得买吗」「复盘」「审视」「决策文档」「帮我看看」「XX怎么样」「XX能买吗」 适用场景：新股票分析、持仓复盘、定期审视、符合性评审。

会议纪要整理工作流：汇总指定时间范围内的会议纪要并生成结构化报告。当用户需要整理会议纪要、生成会议周报、回顾一段时间内的会议内容时使用。