金融财务

帮助保险代理人将pdf、Excel、Word、PPT等各类客户资料转化为个人客户信息资料库，方便小龙虾调用和使用，回答下列问题："帮我为下个月生日的客户撰写个性化的生日祝福"、"帮我为每个保单客户撰写一份个性化的理财活动邀约"，等等。

A股量化数据分析工具，基于AkShare库获取A股行情、财务数据、板块信息等。用于回答关于A股股票查询、行情数据、财务分析、选股等问题。

抓取同花顺 F10 (basic.10jqka.com.cn) A 股公司全栏目数据。覆盖 14 个栏目（最新动态、公司资料、股东研究、经营分析、股本结构、资本运作、盈利预测、新闻公告、概念题材、主力持仓、财务分析、分红融资、公司大事、行业对比），自动过滤 UI 噪声、提取隐藏 JSON（联动新闻 / 研报列表）、结构化事件日期。典型用法：1) 命令行 `python 10jqka_scraper.py 000636` 抓全栏目；2) 在 Python 中 `import 10jqka_scraper` 调 `scrape_section(code, '公司大事', 'event.html')` 按需抓单栏目。

预算规划助手。帮用户做个人记账、家庭预算、项目预算、财务规划。当用户说「帮我做预算」「记账」「家庭预算」「月度预算」「财务规划」「怎么省钱」「预算表」「项目预算」「花销分析」「理财规划」「budget plan」「financial plan」「月光族」「存钱」「开支」时触发。关键词：预算、记账、财务规划、家庭预算、个人理财、月度预算、年度预算、项目预算、开支分析、花销、省钱、存钱、理财、收支、financial planning、budget、expense、saving、投资、基金、应急金、债务、信用卡、房贷、消费分析、开销、账单、50-30-20法则、紧急储备金、财务自由

AI 投资陪伴教练。帮助用户发现投资决策盲点，拆解底层依据是否合理、证据是否充足，并补齐正反论据与仓位匹配。Use when the user says '帮我分析这个投资想法', '挑战一下我的投资 thesis', '找找我决策的盲点', '帮我做正反论证', '我想买/卖/加仓某个标的', '看看这个逻辑站不站得住', '帮我做投资陪练', or asks for evidence-backed questions instead of direct stock picks.

七看八问·八问 Q4：财务真实性与会计质量。Use when: 八问Q4, 财务真实性, 会计洞穴, 净现比, 审计意见, 问询函, 立案, ST更名, fin_indicator, stk_name_history. 强制 evidence harness，单独可执行、可实测。

快速量化执行“高效财务分析框架”的七看八问。Use when: 七看八问, 高效财务分析框架, 财务分析, A股基本面分析, 股票分析, ROE, ROA, 现金流, 负债, 增长, 估值, 股东结构。一键执行七看，并可选接入八问总入口。

七看八问·八问 Q4：财务真实性与会计质量。Use when: 八问Q4, 财务真实性, 会计洞穴, 净现比, 审计意见, 问询函, 立案, ST更名。调用 company-analysis-mcp 工具自动评级。

七看八问综合编排。Use when: 一键执行七看八问, 高效财务分析框架, 财务快审, A股基本面分析, 综合质量评分, 股票全面分析。调用 company-analysis-mcp 编排工具。

当大学生用户或代理需要评估个人金融场景中的风险时，使用此技能。它覆盖支付与交易、账户安全、借贷与校园贷、基金股票黄金等理财决策、社群荐投、验证码或屏幕共享等场景。该技能会识别风险信号与信息缺口，提取用户原文证据，生成 0-100 风险分数、风险等级、三问冷静卡、官方核验建议和安全回复模板。不得执行支付、代替用户下单投资、索取敏感凭证、提供保本保收益承诺或替代银行、警方、平台和持牌机构做最终裁定。

投资研究工作标准。强制触发条件：当用户要求分析股票、公司、财报、行业，或提出投资相关问题（如"XXX值得买吗？"、"分析XXX的第一季度财报"、"为什么XXX毛利率下降"）时，必须触发此skill。此skill编码投研工作的元方法论（严谨性、可校验性、置信度自管理），规定数据获取、多层归因、横向对比、结论校验等执行流程（不限定结论）。只要涉及具体的金融资产或公司分析，就必须应用此标准！

投资组合分析。当用户提到 portfolio、持仓、投资、风险、rebalance、tax-loss、/portfolio 时触发。

投资 AI Agent。Backer 向 VeriEscrow 合约存入 USDT，支持 Agent 运营。 触发: 投资, invest, 投 USDT, 支持 Agent, /invest

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从投资方案材料抽取协查核对表事实字段（A1）；可选 LLM，带 fact grounding

把投资决策对话上下文翻译为结构化行动清单草稿（ActionListDraft）。仅在用户点击"生成行动清单"按钮时调用，不在每轮对话中运行。trigger: manual_button_only。不被 LLM Skill Selector 选择。

投资纪律校验。决策管道用简化版（仅检查单标仓位上限，毫秒级响应）；用户主动审计场景用完整版（11 条纪律 / 3 引擎，毫秒-百毫秒级）。完整纪律体系来自 data/handbook_official.md（v1.4），由 risk_engine + decision_engine + psychology_engine 三引擎实现。

从投资决策建议生成确定性分批执行计划草案。规则引擎产出所有数字(触发价/数量/批次),LLM 只写解释文案。type=function_call(确定性 orchestrator,非 llm_dispatch)。

资产评估审计参考知识库。包含 **Excel 底稿审核** 和 **Word 报告审核** 两大模块： 收益法（DCF）、市场法（Comps/比较法）的审计要点、常见错误清单、Excel 底稿审查规范、 三表模型交叉校验、EBITDA 正常化调整审查、尽职调查清单、 Word 评估报告七大维度审核（低级错误/描述优化/内容实质性/引用/模板合规/勾稽/iFinD核对）、 Agent 执行流与三级输出格式。 **适用场景**： - **Excel 底稿审核**： - 审核 DCF 底稿（公式完整性、WACC 七大错误、终值收敛逻辑、管理层偏向测试） - 审核市场法比较分析（可比性验证、LTM 时间对齐、EV 口径排雷、DLOC/DLOM） - 三表模型审计（IS/BS/CF 勾稽、循环引用处理、情景切换校验） - EBITDA 正常化调整（六类调整项、保守/激进口径、记录规范） - Excel 模型质量审计（颜色编码、数据溯源、结构规范、格式标准） - **Word 报告审核**： - 评估报告文本质量（错别字/占位符/格式/术语准确性） - 评估依据六大类审核（经济行为/法律法规/准则/权属/取价/会计准则） - 评估范围/方法/假设/参数/特别事项的实质性审核 - 报告与 Excel 底稿的数据勾稽 - iFinD 企业工商信息批量核对 - 准则条文级模板合规检查（中评协〔2018〕35号） - **通用**： - 尽职调查审计（财务/商业/法律/运营/HR/IT/ESG 七大工作流） - 资产评估报告的跨方法交叉校验 **不覆盖（由用户自建知识库补充）**： - 成本法/基础法的估值方法论细节 - 中国特定评估准则条文原文（中评协专家指引、证监会评估类指引等） - 行业特定估值基准与方法论细节 - CPA/CFA 教科书级别的方法论原文 **辅助工具**：可选接入用户自建的 NotebookLM 知识库，用于查询 checklist 未覆盖的准则条文、行业基准和方法论细节。知识库内容需用户自行准备和维护。 **类型**：参考知识库 + 可选知识库查询辅助

投资理念配置生成器 - 将投资哲学/价值观/愿景使命自动转化为系统配置。 当用户想要： - 创建或重新配置投资理念/价值观系统 - 设置天道民心相关的投资哲学 - 初始化或重构Naja智慧系统的核心理念 - 管理多个"灵魂"方案（激进/保守/专注等） - 切换不同的灵魂配置 - "帮我构建一个理念系统" - "配置我的投资哲学" - "设置天道民心价值观" - "初始化系统价值观" - "创建另一个灵魂方案" - "切换到XX型灵魂" - 任何涉及投资理念、价值观、愿景使命的配置需求 本技能会自动分析用户的理念描述，生成完整的配置体系并应用到系统中。支持多套灵魂方案管理、供应链拆解、行业关键词扩展。

《投资最重要的事》(Howard Marks, Columbia Business School Press, 2011；2013 增注版) 方法论。 把马克斯 20 章"最重要的事"（第二层思维、风险的三重认识、周期与钟摆、逆向投资、 避免陷阱、防御型投资）转化为可执行的投资判断框架。每条规则标注原书章节。 触发词：「投资最重要的事」「Howard Marks」「第二层思维」「Second-level thinking」 「钟摆理论」「风险=永久损失」「防御型投资」「逆向投资」。

投资专家顾问团总控。成员：段永平、查理·芒格、霍华德·马克斯（专家视角）+ 《聪明的投资者》《穷查理宝典》《投资最重要的事》（方法论）。 能力：(1)根据问题自动推荐合适的专家/方法论 (2)召开多专家评审会，输出共识/分歧/综合结论。 触发词：「投资顾问团」「专家评审」「让专家们看看这笔投资」「开评审会」。

获取中国金融市场数据（A股、港股、美股、基金、期货、债券）。支持220+个Tushare Pro接口：股票行情、财务报表、宏观经济指标。当用户请求股价数据、财务分析、指数行情、GDP/CPI等宏观数据时使用。

会话结束时整理知识，生成中文 Markdown 摘要文档并保存到本地。仅在用户显式触发 /done 时执行，不自动运行。

周期投资策略分析助手。用于用户要求分析周期股、资源股、商品周期、煤炭、有色金属、钢铁、化工、航运、石油、建材、猪周期/农产品等强周期行业时，输出周期位置判断框架、供需与库存跟踪清单、估值陷阱提示、仓位控制和退出纪律。遇到“低 PE 是否便宜”“亏损是否见底”“商品涨价受益股”“周期底部/顶部”“煤炭/有色/钢铁/化工/航运/石油怎么投”等问题时应主动使用本 skill，优先提示周期反转难度高、低 PE 可能是顶部、高 PE 或亏损可能是底部，新人只适合小仓位或观察学习，不建议重仓押注单一周期品种。

成长投资策略分析助手。用于用户要求分析成长投资、成长股、行业 ETF、科技成长赛道、AI/半导体/新能源/创新药/军工/高端制造/软件/消费升级等主题时，输出结构化研究框架、筛选清单、仓位控制和风险提示。遇到新人投资、10 万本金配置、成长行业比较、成长股筛选、行业 ETF 参与方式、增长质量、自由现金流、估值匹配、持仓跟踪或退出条件等问题时应主动使用本 skill，优先提示高估值、高波动和业绩不及预期风险，并建议通过行业 ETF 或小仓位参与，避免重仓单一成长股。

趋势投资策略分析助手。用于用户讨论趋势投资、趋势交易、右侧交易、均线、成交量、突破、回踩、相对强弱、止损线、强势股、板块趋势、技术面买卖纪律或想学习“趋势坏了就退出”的交易框架时触发。应主动输出结构化趋势判断、入场条件、仓位控制、单笔亏损 1%-2% 风险预算、止损退出、假突破识别和复盘清单。尤其适合新人学习趋势交易时使用，优先强调先学止损、避免追高和避免把短线交易变成长线套牢。

Biga 投资研究策略 Skill 集合。用于按策略维度提供 A 股投资研究框架，包括价值投资、成长投资、趋势投资、周期投资、股息/红利策略、事件驱动和主题投资分析。用户提到 Biga、价值投资、成长股、行业 ETF、趋势交易、均线、成交量、突破、回踩、止损线、周期股、资源股、商品周期、煤炭、有色、钢铁、化工、航运、石油、建材、股息策略、红利、高股息、稳定分红、收息、红利 ETF、政策利好、并购重组、国企改革、AI 概念、低空经济、算力、机器人、半导体国产替代或热点题材时，应使用本 skill 作为入口，并根据任务进入对应策略 Skill。

利用 AkShare 获取A股/港股/美股/基金/期货/宏观数据。结合 Wind Python API 做实时行情补充。用于：股票筛选、财务分析、量化选股、板块分类、估值对比等场景。触发：用户要求获取A股数据、财务指标、板块成分，或要求量化筛选。

会议前调研：参会人/公司背景、议程建议、谈话要点；web_fetch + office-research