金融财务

当在 Odoo（企业版）配置 HR 与薪酬、调试薪资单或排查工资条金额时使用；做薪资结构/规则、休假政策、员工合同与薪酬过账到会计的端到端配置与问题定位；不适用于社区版（无 hr_payroll）、跨国混合薪酬、税务申报生成（W2/941）。触发词：薪资结构、salary rule、Odoo Payroll

当配置/优化 Odoo 库存（计价、补货、上架、多步仓库流）时使用；做出带精确菜单路径的可执行配置方案；不适用于到岸成本、跨仓调拨复杂路由及无会计模块的社区版自动计价。触发词：Odoo 库存、补货规则、库存计价（FIFO/AVCO）、上架规则、多步仓库流

当为特定国家的公司配置 Odoo 会计、税务与电子发票（e-invoicing）合规时使用；做本地化模块（l10n_*）选型安装、税码/财政税位（fiscal position）配置、CFDI/FatturaPA/SAF-T 等电子发票对接与税务申报；不适用于 Odoo 二次开发建模、非合规类的常规会计记账或脱离本地化模块手工搭建科目表；触发词：odoo 本地化、l10n、电子发票、e-invoicing、CFDI、FatturaPA、SAF-T、税务合规、财政税位、fiscal position、增值税 VAT/IVA/GST、科目表 chart of accounts

当评估 SaaS/订阅/经常性收入企业（尤其 PE 标的）的收入质量与客户经济性时使用；做 ARR 桥、队列留存、LTV/CAC、净留存与毛利瀑布的拆解并产出可对标的收入质量评分与红旗清单；不适用于一次性买断硬件、纯交易撮合无客户复购或个人理财规划。触发词：单位经济、收入质量、队列分析、cohort analysis、ARR 分析、LTV CAC、净留存、NDR、客户经济性、unit economics。

理解、读取和分析 .pptx 幻灯片文件内容。当用户需要提取 PPT 文本或分析演示文稿时调用此技能。

会议纪要整理工作流：汇总指定时间范围内的会议纪要并生成结构化报告。当用户需要整理会议纪要、生成会议周报、回顾一段时间内的会议内容时使用。

投资分析, 生成一份深度投资分析报告。不做传统投资分析——核心判断是项目是否是一台「秩序创造机器」。Use when user says '投资报告', '投资分析', '分析这个项目', '写投资报告', 'investment report', 'invest analysis', or provides entrepreneur conversation records wanting investment evaluation. Also trigger when user pastes or references meeting notes, pitch decks, or founder interviews and asks for analysis.

理解 Wails v3 整体架构、应用生命周期、Go-Frontend 桥接、构建系统、Manager API 与版本对比。当用户问到「Wails 是什么 / 工作原理 / 与 Electron 区别 / 启动流程 / 桥接性能 / 构建步骤 / app.Window 等管理器」时使用。

会前材料准备：围绕会议议题、决策点与材料清单，结合历史会议纪要与当前任务进展，生成可讨论、可决策的会前材料。

把投资研讨录音的转录文本整理成 Gamma 文档专用的详细 PPT 大纲。当用户上传录音转录文件（txt/srt）并要求"生成PPT大纲"、"做成PPT"、"整理成Gamma大纲"、"转成演示文稿"、"做一份汇报材料"，或提到 Gamma、演示文稿、deck 时，必须使用本 skill。专门面向投资策略讨论、行业研讨、标的分析、LP汇报场景。输出为 Gamma 可直接导入的 Markdown 大纲文件（.md），含封面页、免责声明、逐页详细论述。注意与 meeting-transcript-summarizer 区分：那个输出会议纪要，本 skill 输出 PPT 大纲；用户要"大纲/PPT/Gamma/演示"就用本 skill。

生成机构级中文首次覆盖（深度）研报及配套 Excel 模型。按公司研究、盈利预测建模、估值与目标价、图表生成、报告组装五个阶段推进，可只执行单个阶段，也可全流程完成；阶段三、四、五依赖前序产物，开始前先校验前置。强制在 Excel 建立经营竞争对标池、严格估值可比公司池与核心概念股/产业链主题池，横向比较 PE、PS、市值、收入、利润、增长和关键经营指标；Excel 是该模块的正式数据产物与唯一数字底座，DOCX 必须吸收横向比较的最终投资结论及必要证据。最终交付对标券商深度报告的 DOCX（25–45 页、1.5–3 万字、40–70 个图表）及联动 Excel 模型，正文按中式投资逻辑链组织，估值以分部盈利预测加多法估值为主。当用户要"给某公司写一份首次覆盖/深度研报/投研报告""覆盖某只股票""出一份卖方深度"时使用。覆盖 A 股、港股、美股，按标的所在市场自适应会计准则、币种与估值惯例。

AI-powered financial data analysis expert — covers financial statement analysis, KPI tracking, trend analysis, data visualization, and automated reporting. Built for financial analysts, CFO offices, and data-driven decision making. Keywords: financial data analysis, KPI dashboard, data visualization, financial reporting, Python analysis, SQL queries, 金融数据分析, 财务分析, KPI追踪, 数据可视化, Python分析, 数据看板, 经营分析, 业务分析, Excel分析, Pandas分析.

会议录音完整处理流程：转录→提炼→HTML报告。用户说"处理会议录音"、"会议纪要"、"录音转纪要"时触发。

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投资组合管理助手。可查询/更新持仓、现金、日记、权益曲线，以及通过截图导入持仓。

会前识别高风险议题、模糊责任、缺失材料和可能失控的讨论点。；use for meeting-risk, preflight, facilitation workflows；do not use for 分析私密录音, 替代正式风险审查.

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A股股票基本面投研分析方法论。当用户要求按股票名称或代码分析中国A股、判断公司成长性与核心亮点、评估估值阶段与隐含预期、分析财务质量与业务结构、判断股票是否处于当前市场主线内、做竞争格局分析或风险排查，或基于Tushare/公开市场数据生成股票基本面分析时使用。用户提问形式包括"帮我分析XX股票""XX的基本面怎么样""XX成长性如何""XX估值贵不贵""XX为什么值得买""XX是不是当前主线""XX所在行业景气度如何""XX管理层/创始人靠不靠谱""XX团队能不能兑现成长""XX治理有没有硬伤""用VC视角判断XX成长成功率"等。当用户要求"深度分析""深挖""把异常/业绩变化查清楚""读年报找线索""挖未被定价的看点"时，进入 Deep 模式（见 references/deep_mode.md）做命题先行的主动调研。该技能要求分析流程、判断框架、内容输出全部写在SKILL.md中；脚本只允许做原子数据获取与确定性扫描。

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投资组合多维分析与 Excel 报告生成。当用户需要进行组合 vs 基准收益对比、 风险指标计算、行业归因分析（Brinson 三因素）、资产大类归因， 或从组合 Excel 数据生成分析报告时触发。 关键词: 组合分析、业绩归因、行业归因、组合对比、净值分析、风险指标、 Brinson、夏普比率、最大回撤、信息比率

一个访谈式的个人财务自检工具，**双轨制**服务两类华人用户。**轨道 A（在美华人）**：通过 28 道结构化问题覆盖收入、支出、资产、负债、税优账户、保险、目标，输出净值快照、税优账户优先级瀑布（401k/IRA/HSA/Roth）、资产配置缺口、产品类别参考（VTI/VXUS/BND 等 ETF；HNW 集中持仓处理工具如 exchange fund、direct indexing、CRT、DAF）、专业服务转介清单（fee-only CFP / HNW CPA / estate attorney / Medicare counselor）。**轨道 B（海外华人投资美国）**：通过 25 道结构化问题覆盖国籍 / 居住地 / 美国资产 / 跨境家庭 / 移民意向 / 持有结构，输出身份税务画像、US-situs 资产快照、estate tax 风险评估（NRA $60K 豁免 vs $15M citizen 豁免）、合规账户路径（IBKR / Schwab International / Firstrade）、税务效率优化（W-8BEN / 美中协定 10% 股息 / §871(d) 净基础租金申报）、持有结构选项对比（个人 / LLC / Foreign Corp / Foreign Trust）、产品类别参考（NRA 友好 ETF + Ireland-domiciled 等价物 CSPX/VWRA）、跨境专业服务转介（跨境 estate attorney / 国际税务 CPA / 移民律师）。当用户说"做个财务体检"、"看看我的财务状况"、"我应该怎么投资"、"401k 怎么放"、"退休能存够吗"、"帮我理理资产配置"、"我的钱该怎么规划"、"做个理财规划"、"我有大量公司股票怎么处理"、"我在国外想投美国市场怎么办"、"我想在美国买房怎么持有"、"NRA 投资美国"、"美国遗产税"、"W-8BEN"、"找哪种顾问"，或者上传家庭收支表、账户截图希望整体规划时，都应该用这个 Skill。任何涉及华人个人整体财务规划（无论身处何地）、税优账户使用、集中持仓 unwind 策略、跨境投资美国市场、NRA estate tax 规划、专业服务转介需求，一律优先使用本 Skill。所有输出必须以"教育用途、非投资建议"定位呈现。

SaaS业务财务分析助手：接收MRR、客户数、获客成本等原始数据，计算ARR、流失率、LTV、CAC、NRR等关键指标，对标行业基准，并生成结构化的健康报告与优先行动建议。当用户提供收入或客户数据，或询问涉及ARR、MRR、流失率、LTV、CAC、NRR等指标的业务健康状况时触发。