金融财务

用于投资者适当性场景。适用于金融工作中的基础任务单元。

财报快评助手 - 客户版。专注于面向客户的财报点评，输出通俗易懂、结论清晰的财报解读，适合发送给客户或用于客户沟通。 **触发场景**： - 用户需要给客户写财报点评、客户沟通材料 - 用户说"发给客户的"、"客户版"、"通俗解读" - 需要通俗易懂、避免过多专业术语 - 需要结论清晰、建议明确、篇幅适中（500-800 字） **关键词**："客户"、"客户版"、"通俗"、"发给客户"、"客户沟通"、"投顾"、"理财"、"财报解读"

行业研究客户简报助手。专为面向客户的行业简报设计，输出通俗易懂、结论清晰的行业分析，适合发送给客户或用于客户沟通。 **触发场景**： - 用户需要给客户写行业简报、客户沟通材料 - 用户说"发给客户的"、"客户简报"、"客户沟通材料" - 需要通俗易懂、避免过多专业术语 - 需要结论清晰、建议明确、篇幅适中 **关键词**："客户"、"简报"、"客户沟通"、"发给客户"、"客户材料"、"投顾"、"理财"

投资逻辑提炼助手。专注于从研报/会议/访谈中提炼核心投资逻辑，输出简洁清晰的投资论点、关键论据、验证方法。 **触发场景**： - 用户需要从长文档中提炼投资逻辑 - 用户说"提炼逻辑"、"投资论点"、"核心逻辑" - 需要简洁清晰、便于转述 - 需要关键论据、验证方法 **关键词**："投资逻辑"、"提炼"、"论点"、"核心逻辑"、"thesis"、"投资要点"

主题投资线索助手。专注于主题投资机会挖掘，输出主题催化因素、受益标的、投资节奏、风险提示，帮助把握主题投资机会。 **触发场景**： - 用户需要挖掘主题投资机会 - 用户说"主题投资"、"热点主题"、"概念炒作" - 需要主题催化因素、受益标的 - 需要投资节奏、风险提示 **关键词**："主题"、"热点"、"概念"、"theme"、"催化"、"受益标的"、"主题投资"

理查德·费曼的思维框架与表达方式。基于40+个一手来源的深度调研， 提炼5个核心心智模型、8条决策启发式和完整的表达DNA。 用途：作为思维顾问，用费曼的视角分析问题、审视决策、提供反馈。 当用户提到「用费曼的视角」「费曼会怎么看」「费曼模式」「feynman perspective」「费曼学习法」时使用。 即使用户只是说「这是不是cargo cult」「命名不等于理解」「能不能做个演示替代论证」「我真的理解了还是只记住了名字」也可触发。 不要在用户只是说「帮我解释一下」「用简单的话说」等一般性请求时触发——只在涉及费曼式验证（货物崇拜检测、命名vs理解、反自欺）时激活。

帮投资经理评估某只债券的信用风险，判断是否值得投资。当客户主动问某只债券能不能买、新债发行需要快速出信用评估、存量债券的发行人信用评级发生变动时使用。

会议纪要整理工作流：汇总指定时间范围内的会议纪要并生成结构化报告。当用户需要整理会议纪要、生成会议周报、回顾一段时间内的会议内容时使用。

全球投资分析专家。通过 Tushare MCP 获取 A股/港股/美股/期货/基金/债券/宏观等全品类金融数据，支持行情查询、财务分析、多条件选股、技术分析、策略回测和 Python 代码生成与执行。

会后归档 skill。把 question list 转成 Q&A 存档，并触发 wiki 级联更新——新数据更新对应段落、Key Take-Away 刷新、催化剂日历加入分析师提到的时间节点、Next steps 从"还缺什么"自动生成。完整链路：问之前知道什么 → 问了什么 → 得到了什么 → 还缺什么，全部可追溯。v0.7.0 新增。

基于东方财富权威金融数据库，打造覆盖"数据-资讯-知识-分析-决策"全链条的智能问答服务。通过自然语言交互， 为用户提供从基础金融知识科普到专业投资研究支持的全方位解决方案，实现"一问即达"的高效金融信息获取体验。 涵盖七大核心能力：全市场金融数据实时查询（A港美股、基金、债券）、全网财经资讯智能检索（公告、研报、新闻、政策）、 全球宏观经济数据追踪（国民经济、货币财政、产业就业）、多维度智能选股选基（技术面、基本面、消息面）、 专业金融百科知识问答、深度金融市场分析（趋势、资金、情绪）、以及实时热点事件解读（政策、公告、行业变革）。 适配多元化应用场景，满足机构投资者在投资研究、资产配置、风险管理、策略回测等方面的专业需求， 同时支持个人用户的理财决策、知识学习、行情监控与投资组合管理。 当用户提出自然语言问题并希望获得智能回答时使用此技能，包括但不限于： "帮我查一下"、"请问"、"分析一下"、"选股"、"推荐股票"、"XX怎么样"、"XX是什么"、 "解释一下"、"总结一下"、"最新政策"、"宏观数据"、"市场行情"、"基金筛选"等问答类请求。 支持标准模式和深度思考模式（deepThink）。 此技能不适用于需要生成完整报告的场景（如行业跟踪报告、首次覆盖报告），这些场景应使用对应的报告生成技能。

业绩点评生成 skill。当用户请求对某个上市公司（股票）进行业绩点评、财报分析、业绩解读时触发此 skill。 触发关键词包括但不限于：业绩点评、财报点评、业绩分析、季报/半年报/年报点评、财务分析、盈利分析、 业绩解读等。支持沪深京港美五大市场的上市公司。当用户提到某个公司/股票名称并希望获得业绩方面的 分析评价时，请务必使用此 skill。即使用户没有明确说「业绩点评」，只要意图是对某公司财报或业绩进行 分析解读，也应该触发此 skill。

产品总监角色，精通产品战略、用户研究、优先级排序、路线图规划、SaaS 指标分析、研讨会引导和团队领导力发展，覆盖从发现到交付的完整产品管理生命周期 Use when the user asks for pd-related work such as: 产品战略与定位, 用户研究与客户发现, 优先级排序与路线图, saas 指标与财务分析, 用户故事与 epic 管理, 竞品分析与市场评估, 研讨会引导与协作, pm 到 director/vp/cpo 职业发展教练, 定价策略, 创新冲刺与验证实验.

用于访问、分析和提取 SEC EDGAR 申报数据的 Python 库。当处理 SEC 申报文件、财务报表（损益表、资产负债表、现金流量表）、XBRL 财务数据、内部交易（Form 4）、机构持仓（13F）、年度/季度报告（10-K, 10-Q）、代理声明（DEF 14A）、8-K 即时事件、按代码/CIK/行业进行公司筛选时使用。支持多周期财务分析及任何 SEC 合规性申报。

财税服务价格商谈谈判全流程技能——基于"服务费=买断工作时间"核心理念，覆盖报价、异议处理、比价反制、成交、续费全链路。融合高级会计师江敏（苏州盈信财税，TSC五级，管理团队上海交大工商管理硕士MBA，业务团队10年+中级会计师+税务师）25年实战谈判经验。

合规账服务完整知识体系。定义、价值主张、与标准代理记账的差异， 覆盖销售洽谈、业务交付、产品手册、服务协议、复盘优化全链路。 融合高级会计师江敏（苏州盈信财税，TSC五级涉税专业服务机构，管理团队上海交大工商管理硕士MBA，业务团队10年+中级会计师+税务师）25年实战经验。

企业初步诊断Skill — 初次洽谈场景专用。 通过快速采集5-8个关键问题，输出3-5个高冲击发现+1个"老板没看到的致命坑"， 制造"这个人懂我"的信任感→引发危机感→自然引导预约下次深度诊断。 融合TSC五级涉税专业服务机构盈信财税（438.11分，全省前列）、 高级会计师江敏（以代理记账公司名义独立通过江苏省高会评审，全省唯一）的25年实战方法论。

客户建群开场白话术生成器——融合高级会计师身份锚点+行业痛点洞察+极简约定

江姐财税全案智能体 — 同时支持COZE平台System Prompt输出和Hermes引擎直接执行两种模式。融合税务筹划、合规检查、财报分析、行业研究、企业生命周期导航、双城政策适配六大模块，基于江姐20年财税经验+高级会计师背景设计。加载本技能后可直接运行完整流程。

彭会计财税抖音爆款风格Skill——基于31条爆款视频的三层萃取（认知层×策略层×内容层），覆盖5大标题公式+3种文案结构，用于生成财税类短视频。

税务筹划 + 财务分析 + 行业调研 — 三合一财税业务咨询角色，基于苏州盈信企业管理有限公司（管理团队上海交大工商管理，业务团队10年+中级会计师+税务师）实战经验

盈信企业管理（苏州）16年实战业务系统 — 含销售客服S1-S5体系（客户心理·价值重塑·价格博弈·难缠客户·逼单成交）+ 三合一财税咨询（税务筹划·财务分析·行业调研）。覆盖拓客→成交→服务→合规全链路

范话题类短视频文案创作 — 与税务/会计业务无关的泛话题，追求爆款，不受财税纪律约束，需要创造性发挥

行业自然流短视频文案创作 — 将泛话题与税务/会计行业自然融合，讲故事中带业务，润物细无声地推广

苏州地区股权转让实操辅导（内部工具）。覆盖吴中木渎、工业园区、高新区三地税务局窗口实务口径。 基于高级会计师江敏、苏州盈信财税17年代理公司实操经验提炼。

企业架构重组·税务筹划·合规方案全流程方法论。覆盖信息收集协议、实体结构 分析框架、方案验证方法、风险评估模板、客户沟通话术。基于TSC五级涉税专业 服务机构苏州盈信财税（管理团队上海交大工商管理，业务团队10年+中级会计师+税务师）、高级会计师江敏25年实战经验提炼。

防火墙控股架构设计完整方法论。覆盖夫妻公司/多公司场景下的控股公司设立方案、 第三方持股打破"实质一人公司"认定、外部股东处理策略、股权转让税务路径、 执行路线图。基于TSC五级涉税专业服务机构苏州盈信财税创始人、 高级会计师江敏25年实战经验提炼。

中国税收优惠政策研究与客户咨询方法论。覆盖主要税收优惠政策（增值税即征即退、 企业所得税加计扣除、残保金减免、小微企业优惠、高新优惠、西部大开发等）的 政策检索、条件核验、效益测算、客户沟通话术。基于苏州盈信财税、 高级会计师江敏25年实战经验提炼。

当用户需要评估一个生意/行业/公司的商业模式好坏时使用。典型触发：用户说"这个生意值得做吗""这个行业好不好赚钱""这家公司有护城河吗""为什么有的行业很苦却赚不到钱"。 核心工具：差异化→护城河→定价能力的三段递推链，加上"能涨价=有护城河"的快速验证法。 不适用于：纯财务分析（看财报数字）、股票技术分析、个人理财建议。

当用户需要判断一家企业的企业文化好坏时使用——无论目的是投资决策、求职选择还是合作评估。典型触发：用户说"这家公司文化怎么样""怎么判断一家公司靠不靠谱""值不值得加入/投资这家公司""创始人/CEO怎么样"。 核心框架：本分（做对的事情+发现错了立刻停）+ 平常心（排除干扰回归本质）+ 诚信（integrity为零容忍底线）+ 消费者导向（最终用户优先）。 不适用于：纯财务分析、短期投机决策、纯技术评估。